互联网合规营销考试题库 互联网金融 合规

合规知识考核题库(2)

51、 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。(错)

52、 个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。(对)

53、 凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。(错)

54、 财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。(对)

55、 客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。(错)

56、 无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。(对)

57、 网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。(错)

58、 延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。(错)

59、 柜员可以在权限范围内为自己办理业务。(错)

60、 境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。(对)

61、 核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。 (对)

62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。 (错)

63、 在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。(对)

64、 经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。(错)

65、 我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。 (对)

66、 行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。(错)

67、 柜员机构归属调整可以应急，发起应急的应为接收机构。(对)

68、 柜员应急申请适用于柜员的新建、修改和变更所属机构。(对)

69、 柜员因终止或解除 劳动合同 、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在三个工作日内提出删除柜员申请。(错)

70、 “对同时进行指纹回退和密码重置的柜员”所操作的交易是核查和监控的重点。(对)

71、 兼职监察员发现重大风险隐患及案件线索，及时向上级纪检监察部门报告，亦可直接向省分行监察部报告。(对)

72、 银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销贬低同业，虚假宣传等不正当竞争手段。(对)

73、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对)

74、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对)

75、 员工在经营管理活动中，如果对方赠送礼金或有价证券，应当谢绝;确实难以谢绝的，可请示领导酌情处理。(错)

76、 员工在社会交往和商业活动中，可以给予客户任何形式的利益。(错)

77、 员工可以利用职权接受宴请、高档消费或收受践贵重礼品、有价证券。(错)

78、 鼓励兼职监察员参加与本职工作联系紧密的专业课程、资格证书和有关学历学位的学习考试，优化知识结构。(对)

79、 员工可以利用节假日公费或关系户公款接待进行旅游度假，参加用公款支付的打 高尔夫球 等高消费娱乐活动。(错)

80、 员工严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰问金、礼金和各类红包。(对)

81、 凡是充当中介在银行业务中特别在银行贷款营销活动中收取好入的一律开除。(对)

82、 对内外勾结、吃里扒外、索拿卡要等不正当谋私行为，要从严打击。(对)

83、 员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务(如房屋装修)、特权(如优先安排子女入学)以及 其它 个人利益或好处。(对)

84、 业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。(对)

85、 凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。(对)

86、 员工若收受了应登记上交的礼品、礼金、有价证券，在规定期限内不登记或不如实登记、不上交，经查实，根据其错误情节，按照有关规定给予处理。(对)

87、 银行从业人员应规范操作，认真执行上级指令，执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。(对)

88、 银行从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。(对)

89、 银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(对)

90、 员工可以利用公款支付与公务活动无关的娱乐活动费用。(错)

91、 员工不得从事有违优良作风和有悖社会公德的行为。(对)

92、 员工不得默许、纵容亲友利用本人的职权和地位从事可能对我行有关工作造成不利影响的活动。(对)

93、 中行系统的工作人员必须自觉保持“三个距离”，即：与客户保持距离;与接触多的部下保持距离;与基建、装修、采购等项目保持距离。(对)

94、 员工按规定必须登记、上交的礼品、礼金、有价证券，自收受之日起6个月内由本人如实填写登记表，连同礼品、礼金、有价证券一并上交。(错)

95、 员工因工作需要而掌握的银行经费(包括利息等盈余)、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，应作公务用途。(对)

96、 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。(错)

97、 个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下(含)的，可以在银行直接办理。(错)

98、 持有中国护照并取得国外永久居留权的个人开立的外汇储蓄账户按主体类别区分应属于境外个人外汇储蓄账户。(对)

99、 境内个人持中华人民共和国护照，可以办理个人结售汇业务。 (错)

建行合规经理初级考试题库谁有

无卡现金存款交易可使用的交易介质为（）。

A.我行的个人帐户帐号（无卡无折存款，包括定期存款账号和信用卡帐号）

B.我行的个人账户账号（无卡无折存款，包括活期储蓄账号和信用卡账号）

C.我行发行的银行卡单位卡（凭卡存款）

D.我行发行的银行卡个人卡（凭卡存款）

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9、多项选择题 总分不平的异常情况包括（）。

A.科目总账不平

B.总账分户账不平

C.总账金额为零

D.分户账金额为零

E.分户账不平

网络营销考试的问题啊啊啊 求好心人告知答案！！

3.网络商务信息的含义：网络商务信息是指存储于网络并在网络上传播的与商务活动有关的各种信息的集合，是各种网上 商务活动之间相互联系、相互作用的描述和反映，是对用户有用的网络信息，网络是其依附载体 在商务活动中，信息通常指的是商业消息、情报、数据、密码、知识等。网络商务信 息限定了商务信息传递的媒体和途径。只有通过计算机网络传递的商务信息，包括文字、数据、表 格、图形、影像、声音以及内容能够被人或计算机察知的符号系统，才属于网络商务信息的范畴。 信息在网络空间的传递称为网络通信，在网络上停留时称为存储。

需要注意的问题：及时、准确、适度、经济。

不同的网络商务信息对不同用户的使用价值（效用）不同，从网络商务信息本身所具有的总体价格水平来看，可以将它粗略地分为四个等级：

第一级：免费商务信息

这些信息主要是社会公益性的信息。对社会和人们具有普遍服务意义的信息，大约只占信息库数据量的5%左右。这类信息主要是一些信息服务商为了扩大本身的影响，从产生的社会效益上得到回报，推出的一些方便用户的信息，如在线免费软件、实时股市信息等。

第二级：低收费信息

这些信息是属于一般性的普通类信息。由于这类信息的采集、加工、整理、更新比较容易，花费也较少，是较为大众化的信息。这类信息约占信息库数据量的10-20%，只收取基本的服务费用，不追求利润，如一般性文章的全文检索信息。信息服务商推出这类信息一方面是体现社会普遍服务意义，另一方面是为了提高市场的竞争力和占有率。

第三级：收取标准信息费的信息

是属于知识、经济类的信息，收费采用成本加利润的资费标准。这类信息的采集、加工、整理、更新等比较复杂，要花费一定的费用。同时信息的使用价值较高，提供的服务层次较深。这类信息约占信息库数据量的60%左右，是信息服务商的主要服务范围。网络商务信息大部分属于这一范畴。

第四级：优质优价的信息

这类信息是有极高使用价值的专用信息，如重要的市场走向分析、网络畅销商品的情况调查、新产品新技术信息、专利技术以及其它独特的专门性的信息等，是信息库中成本费用最高的一类信息，可为用户提供更深层次的服务。一条高价值的信息一旦被用户采用，将会给企业带来较高的利润，给用户带来较大的收益。

4.

1、网络市场的客户资源：

（1）我国网上市场规模

网民人数 中国网民规模与普及率

家庭宽带网民规模截至2011年12月底，我国家庭电脑上网宽带网民3规模为3.92亿，占家庭电脑上网网民比例为98.9%，与上一年基本持平。

（2）我国网民的基本情况

性别分布

年龄分布

文化程度

网民个人月收入

网民职业

细化下来的话，可以分类为以下，

（1）网络消费者的需求特征

1) 个性消费的回归

2) 消费需求的差异性

不同的网上消费者因所处的时间、环境不同而产生不同的需求。网上消费者来自世界各地，国别、民族、信仰以及生活习惯的不同，而产生了明显的需求差异性。这种差异性远远大于实体商务活动的差异。所以，从事网络营销的厂商要想取得成功，必须在整个生产过程中，从产品的构思、设计、制造到产品的包装、运输、销售，必须认真思考这种差异性，并针对不同消费者的特点，采取有针对性的方法和措施。

3) 消费主动性增强

4) 对购买方便性的需求与购物乐趣的追求并存

5) 价格仍然是影响消费心理的重要因素

6) 网络消费仍然具有层次性

网络消费本身是一种高级的消费形式，但就其消费内容来说，仍然可以分为由低级到高级的不同层次。在网络消费的开始阶段，消费者侧重于精神产品的消费，到了网络消费的成熟阶段，消费者在完全掌握了网络消费的规律和操作，并且对网络购物有了一定的信任感后，消费者才会从侧重于精神消费品的购买转向日用消费品的购买。

7) 网络消费者的需求具有交叉性

8) 网络消费需求的超前性和可诱导性

根据中国互连网中心 CNNIC 的统计，在网上购物的消费者以经济收入较高的中、青年为主，这部分消费者比较喜欢超前和新奇的商品，他们也比较注意和容易被新的消费动向和商品介绍所吸引。

9) 网络消费中女性占主导地位

喜欢消费和购物是女性的天性，不论是在生活中还是在虚拟社会中都是这样，当女性网民所占的比例和数量达到一定数量时，网络消费中女性就占据主要的地位。根据 CNNIC2011 年 12 月份的统计，我国女性网民所占的比例已经占网民总量的 44.1%。

（2）网络消费者的购买动机

1) 网络消费者的需求动机

①　传统需求（马斯洛）把人的需求划分为五个层次

生理的需求、安全的需求、社交的需求、尊重的需求、自我实现的需求

②　现代虚拟社会中消费者的新需求

兴趣、聚集、交流

2) 网络消费者的心理动机

①　感情动机：感情动机是指由于人的喜、怒、哀、乐等情绪所引起的购买动机。

②　理智动机：消费者经过对商品和价格进行认真思考以后产生的动机，具客观性、周密性和控制性。

③　惠顾动机：顾客对特定的商店，品牌或商品产生特殊的信任和好感，习惯性的或经常性的前去购买的一种行为动机，具有经常性习惯性。

（3）网络消费者的购买过程

1) 诱发需求

诱发需求的因素是多方面：有来自人体内部所形成的生理刺激，如冷暖饥渴；有来自外部环境所形成的心里刺激等。

2) 收集信息

消费者对信息的收集主要来自个人渠道、商业渠道和公共渠道。由于消费层次的不同，上网消费者大都具有敏锐的购买意识，始终领导着消费潮流。

网上购物不能亲眼看到、触摸到更不可能试用产品，因此在网上购物带有一定的风险性，在网上销售的产品的技术比较成熟，有国家标准的技术指标的限制，这类产品就比较容易获得消费者的认同，实现购买，而对那些自己没有把握，很多消费者会到传统的渠道去采集产品的信息，然后在网上购买，因为网上的售价通常要比传统渠道价格低。

3) 信息筛选

看发布渠道：一般在著名站点上发布广告的厂商，其经济实力较强，可信度较高，反之，可信度较低。

看主页更换的频率：网络营销成功的企业，其主页内容必定经常更换，不时推出新的信息和产品。

看广告用语：广告对消费者的第一印像很重要，制作精良的广告是对公司的很好的宣传。

尝试性购买：消费者在初步决定后，会挑选一些价值较低的产品进行尝试性购买，这时，店主们不要失望，为他们提供好后续服务后，持续消费将得得到更大的订单。

4) 购买决策

首先，网上购买者理智动机所占比重较大，而感情动机的比重较小，这是因为消费者在网上寻找商品的过程本身就是一个思考的过程。他有足够的时间仔细商品的性能、质量、价格和外观，从容地做出自己的选择。

其次，网上购买受外界影响小。购买者常常是独自坐在计算机前上网浏览、选择，与外界接触较少，决策范围有一定的局限性，大部分购买决策是自己做出或与家人商量后做出的。因此，网上购物的决策行为较之传统的购买决策要快的多。

5) 购后评价

商品的价格、质量和服务与消费者的预料相匹配，消费者会感到心理上的满足，否则就会产生厌烦心理，购后评价为消费者发泄内心的不满提供了一套非常好的渠道。

为提高企业竞争力，最大限度占领市场，企业必须倾听顾客反馈的意见和建议。

（4）影响网络消费者购买的因素

消费者购买行为主要受外部因素和个人因素的影响。外部因素包括文化影响、社会影响和家庭影响;个人决定因素包括生命周期阶段、职业、经济收入、生活方式、个性、自我观念以及心理因素等等。这些因素将综合在一起对消费者购买行为产生作用。

1) 网络文化

文化可以被定义为某个人群共同具有的关于价值、信仰、偏好和品味等的一套整体观念,它对消费者购买行为具有最广泛和最深远的影响。不同国家和民族有着不同的文化，具有不同文化背景的消费者将形成各自不同的价值观、信仰、审美观念、生活方式等，从而也就导致了千差万别的消费行为。

中国历史上有四次文化革命，第一场是秦始皇的焚书坑儒，第二场是汉武帝废黜百家、独尊儒术，第三场是五四运动，前期是提倡科学民主，后期，一声炮响，来了个马克思主义，救亡压倒启蒙，文化再次被政治利用。中国有讲政治的传统，文化历来就是政治的小丫鬟，儒学在中国的命运就是最好的例子。第四场，毛主席惊天地泣鬼神的文化大革命，这场运动和第一场有着惊人的相似之处。包括今年的春晚，看着就生气，政治气氛太浓了，感觉不到文化、娱乐和放松的一种氛围。

互联网中的网络文化，比如那些出于共同兴趣或爱好(网络游戏、音乐等)而形成的新闻组、虚拟社区、聊天室等等。互联网的发展大致经历了如下过程:

①　开创阶段。

②　商业化阶段。

③　大众化阶段

望采纳！